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对方称李某账号经常异常,引导其扫码加入投资交流群。群内客服频繁发布“今日收益10%”“某客户已赚5万元”等消息,营造出“人人赚钱”的氛围。数日后,客服让李某下载一款官方应用商店搜不到的“小众通联工具”,称是投资平台专用聊天软件,李某放松警惕后下载了该工具。随后,客服又推荐“收益高、风险低”的投资APP,李某半信半疑投入5000元试水。
次日,李某收到投资及收益共6200元到账短信,欣喜之下决定追加20万元投资。客服称将安排专属客户经理上门取钱红歌100首下载,李某深信不疑,于1月29日前往银行取现20万元。银行工作人员发现其取款金额巨大且神情紧张,立即启动反诈预警并上报二七警方。民警迅速排查,在李某工作单位找到已取出现金、正等待骗子上门的他。此时李某仍深信“投资”,民警展示类似诈骗案例,指出正规投资不会要求下载陌生软件、安排上门取钱,经两小时劝说,李某终于幡然醒悟。随后民警指导其卸载涉诈APP,避免了进一步损失。
据办案民警李辉介绍,此类“投资理财”诈骗案件呈现三大特征:1.诈骗分子利用“小红书”“婚恋网站”“闲鱼”“抖音”“快手”等社交平台,以及网络广告等渠道,自称“投资专家”,打着“内部渠道”“稳赚不赔”的幌子,主动与市民攀谈,推荐各类虚假投资理财项目。2.取得联系后,让你下载来路不明的小众APP,这类APP在官方应用商店搜索不到,基本上是诈骗分子给你发链接或者二维码让你手动下载。下载他们指定的APP后,为骗取信任,他们会先让受害者小额投资,并按承诺给予回报,诱使当事人加大投入。3.在投入资金的过程中会让受害人去银行取现金,把现金送到或邮寄到,或跑腿到指定位置,还有些是向香港账户转账。
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